19.02.24

Bedarfsorientierte Beratung bei der Sparkasse Berchtesgadener Land

Inflation, Krisen und steigende Zinsen – Das Thema „Finanzen“ ist aktuell nicht unbedingt ein Thema, über das man gerne spricht. „Über Geld spricht man sowieso nicht“, sagen da vielleicht einige. Die Sparkasse Berchtesgadener Land sieht das anders. Sie lädt ihre Kunden mindestens einmal im Jahr zum jährlichen Beratungsgespräch ein und hier steht eins im Mittelpunkt: der Kunde.

Bei der Sparkasse Berchtesgadener Land ist die Beratung bedarfsorientiert. Die Berater haben keinen Verkaufsdruck und müssen nicht eine bestimmte Anzahl an Verträgen pro Monat abschließen. Darauf kommt es nicht an, sondern darauf, dass der Kunde zufrieden nach Hause geht. Die Berater und Beraterinnen sorgen dafür, dass sie für jeden Kunden eine passende Lösung für deren spezielle Lebenssituation. Weil da jeder anders ist, ist auch jedes Beratungsgespräch anders. Der eine will Sicherheit und der andere geht gerne ein Risiko ein. Die eine will einen Bausparer und die andere lieber Wertpapiere. Und auch die Kunden, die nicht so sicher wissen, welches Spar- oder Finanzkonzept zu ihnen passt, bekommen Hilfe, Informationen und wird an die Hand genommen.

Einmal im Jahr werden die Kunden auch zum sogenannten Depot-Check eingeladen. Hier schauen die Beraterinnen gemeinsam mit den Kunden über die Depots drüber. Also über Fonds oder Wertpapiere zum Beispiel. Es wird geschaut, wie die Investitionen gelaufen sind, wie sich der Markt entwickelt hat, ob etwas verändert werden muss oder alles so bleiben kann wie es ist.

Versicherungsmanager für den vollen Durchblick in Sachen Absicherung

Gleiches gilt für Versicherungen: Auch hier schauen die Sparkassen Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen drüber, ganz egal, ob die Versicherungen bei der Sparkasse abgeschlossen worden sind oder nicht. Die Berater geben Empfehlungen ab, welche Versicherungen vielleicht nicht nötig sind und welche unbedingt noch gebraucht werden. Auch, wenn sich die Lebenssituation des Kunden ändern, weil geheiratet wird oder jemand mit seiner Partnerin zusammenzieht, weisen die Mitarbeiter darauf hin, dass die Versicherungen angepasst werden sollten. Kurz gesagt, die Sparkasse Berchtesgadener Land kümmert sich darum, dass ihre Kunden gut abgesichert sind und finanziell für die Zukunft gut aufgestellt sind.

Bausparer aktuell noch hoch im Kurs - Auch Nachfrage nach Depots steigt weiter

Aus der Praxis erzählt Loresa Teneqja, Kundenberaterin in der Sparkassen-Geschäftsstelle Freilassing, erzählt im BAYERNWELLE-Interview, dass die Nachfrage nach Fonds und Depots im Allgemeinen zunimmt. Die haben auch Vorteile, weil das Geld dort arbeiten kann und sich im besten Fall am Ende des Tages vermehrt. Natürlich ist auch das Risiko größer, als beim klassischen Sparbuch, mit breit gestreuten Fonds kann auch mit weniger Risiko gespart werden. Hierbei nehmen die Mitarbeiter auch junge Kunden oder Neulinge in der Depot-Welt an die Hand, beraten und helfen den richtigen Fond zu finden. Auch die breite Streuung empfiehlt Thomas Harnoß. Das bedeutet, dass 50 Euro vielleicht nicht in einen Fond gezahlt werden, sondern in zwei Fonds je 25 Euro, um es mal einfach zu erklären. Da im Depot-Check aber auch jährlich geprüft wird, wie sich alles entwickelt hat, kann auch immer reagiert werden.

Ein weiteres Thema, das aktuell noch sehr nachgefragt ist, ist der Bausparer. Und das hält Loresa Teneqja auch für sehr sinnvoll. Denn hiermit können sich Kunden aktuell noch einen sehr sehr niedrigen Zinssatz sichern. Sie rechnet damit, dass es den noch bis zum Sommer/Herbst geben wird, bevor er steigt. Ob der Zinssatz dann jemals wieder so niedrig wird, steht in den Sternen.

Wer sich hier noch beraten lassen möchte, findet auf der Internetseite der Sparkasse Berchtesgadener Land viele Infos. Sie dürfen aber auch jederzeit in den Filialen vorbeikommen oder einen Termin vereinbaren. Ganz egal ob Sie Infos zum Bausparer, Versicherungen oder Depots brauchen. Die Produktpalette der Sparkasse Berchtesgadener Land ist so breit, dass für jeden Kunden in jeder Lebenssituation etwas Passendes dabei ist.